Сущность финансового рынка.

Содержание:

Введение
1 глава «Сущность финансового рынка».
  1.1 Сущность финансового рынка.
  1.2 Виды финансовых рынков и стратегии торговли.
2 глава «Особенности финансового рынка современной России».

Введение

Глава первая

Сущность финансового рынка, его виды и стратегии заработка на нем

1.1  Сущность финансового рынка.

Финансовый рынок в экономической теории — система отношений, возникающая в процессе обмена экономических благ с использованием денег в качестве актива-посредника.

Или можно дать более простое определение.

Финансовый рынок – это совокупность финансовых институтов, обменивающих между посредником-брокером, и владельцем эмиссионных бумаг, или валюты – клиентом брокерской фирмы.

Современный рынок ценных бумаг стал важным источником финансирования экономики и привлечения инвесторов и их финансовые ресурсы.

На финансовом рынке происходит мобилизация капитала, предоставление кредита, осуществление обменных денежных операций и размещение финансовых средств в производстве. А совокупность спроса и предложения на капитал кредиторов и заёмщиков разных стран образует мировой финансовый рынок.          (wikipedia.org/wiki/Финансовый_рынок)

1.2 Виды рынков, и стратегии торговли на валютном рынке.

Финансовый рынок подразделяется на:

Фондовый рынок
Срочный рынок
Денежный рынок
Рынок капиталов
Валютный рынок (Forex)

Forex – это название международного межбанковского валютного рынка (сокращение от Foreign Exchange Market). Его ежедневный оборот составляет около 3 трлн. долларов, что делает Forex (в русском вариант – Форекс или Форэкс) одним из самых масштабных сегментов мировой финансовой индустрии и одним из самых прибыльных рынков для частных инвесторов.

                                                                (http://www.maximarkets.ru/what-is-forex)

Товаром на данном рынке выступает валюта. И средством платежа так же выступает валюта. Поэтому здесь торгуются так называемые валютные пары. Например, валютная пара евродоллар (EURUSD), где евро - базовая валюта, которую мы покупаем или продаем, а доллар - котируемая валюта, которой мы рассчитываемся. Чтобы было проще это понять, достаточно вспомнить «обменники». Там тоже по сути торгуются валютные пары, например, долларрубль (USDRUR). И мы либо покупаем доллары, расплачиваясь рублями или продаем доллары, получая взамен рубли.

На финансовом рынке прибыль, которая позже переводится в удобную для торговца валюту, сначала обозначается в пунктах. Как подсчеты прибыли, при плохом анализе ее можно считать показателем убытка.

Приказ на покупку или продажу валюты называется ордер. Ордера бывают двух видов: купить – buy, и продать – sell.

Котируемой валютой на валютном рынке называется валюта, которая расположена первой в валютной паре, а котируемая-та, что за чертой.

На валютном рынке цены называются котировками. И меняются они в силу ликвидности котируемой иили базовой валют. Многие трейдеры – торговцы, используют различные анализы, и стратегии. Анализа на валютном рынке существует только два: технический анализ и фундаментальный.

Что же из себя представляют эти два вида анализа? Итак разберем технический анализ.

Есть три постулата технического анализа:

• 1 постулат гласит - цена учитывает все. То есть макроэкономическая статистика и выступления уже учтены в рыночных ценах
• 2 постулат утверждает, что история повторяется. То есть, если цены раньше, падая к 1,30000, разворачивались и шли вверх, то и в будущем, скорее всего они будут от этого уровня идти вверх.
• 3 постулат говорит о том, что графики цены подвержены трендам. И если цены росли предыдущие несколько лет, то скорее всего ближайшие несколько месяцев, как минимум, рост продолжится.

Технический анализ проще фундаментального. Для его освоения достаточно научиться определять тренды и находить уровни поддержки и сопротивления.

Установку поддержки и сопротивления мы обозначаем так же с помощью технического анализа.

Следуя постулатам технического анализа рынка, нужно помнить при этом, что цена учитывает все. Отталкиваясь от текущей цены выставляются ордера, то есть приказы на покупку или продажу. Далее, так как история повторяется ищем не менее трех совпадений, именно на таком же уровне в истории котировок.

Можно так же играть при долгосрочной перспективе, на разных таймфреймах, так как рост или падение валютной пары происходит в течении месяца до того момента, когда не график не повернет в обратную сторону, или не произойдет застоя и котировки долгое время будут находиться на уровне минимальной волатильности.

Широко используются различные индикаторы при торговле, многие трейдеры используют их зразу все, что малоэффективно, так как каждый индикатор говорит по – разному о ликвидности той или иной валюты.

Вкратце расскажу вам про два индикатора: индикатор средних скользящих и  stochastic oscillator.

На валютном рынке все подвержено тенденциям и трендам, индикаторы показывают куда направится этот тренд и стоит ли покупать или продавать валюту. Данный индикатор средних скользящих (moving average) направляет тренд непосредственно на самом графике. Где скользящие линии показывают разные уровни ликвидности(продаваемости) валюты за определенный период.

Используя индикатор stochastic oscillator, мы определяем уровни перепроданности или перекупленности валюты. Данный индикатор располагается ниже самого графика и так же показывает направление тренда.

Тренов на финансовом рынке существует два. Это медвежий тренд, который направлен на понижение курса валют, и бычий тренд-направленный на повышение.

Торговля на финансовом рынке очень затягивает людей в тот момент, когда при долгосрочном тренде вверх, трейдер получает высокую прибыль. Но нужно помнить о первом постулате технического анализа – история повторяется. И как только рынок понимает, что идти дальше уже невозможно, то начинается резкий спад, который очень за короткий срок способен загнать трейдера в убыток.

При медвежьем тренде, когда цена идет вниз, трейдеры играют на понижение иначе, нежели на бычьем тренде, совершая короткие продажи.

Короткие продажи могут быть как при краткосрочном периоде, так и долгосрочном.

Просмотр новостей при использовании фундаментального анализа, если его можно так назвать отличается своей простотой использования и в - то же время очень длительным. Здесь нужно дольше выжидать выпуск новостей, которые повлияют на котировки валюты. При этом разные новости по -разному влияют на волатильность рынка.

При использовании фундаментального анализа зачастую используются ордера на продажу и покупку валюты не сразу, а отсроченные на определенное количество пунктов, которые срабатывают при пробитии уровня выставленного ордера.

Первую пятницу каждого месяца на канале nonfarm payrols выходит самый большой макроэкономический показатель – уровень безработицы США. При этом уровень волатильности рынка намного выше, чем в обычные торговые дни.

За пять минут до выхода новостей выставляются два ордера на пробитие buy stop и sell stop, на 200-250 пунктов от реальной цены. После того как ордера на пробитие выставлены, ставим ордера на закрытие сделки,  чтобы ордера вовремя закрылись take profit, stop loss.

После того как вышли новости и рынок начал вести себя агрессивно – стремительно расти или стремительно падать поднимаем или опускаем ордера на закрытие позиции, чтобы прибыль варьировалась в так называемой безубыточной зоне. Когда рынок начинает останавливать свою агрессивную политику сокращаем расстояние между ордерами «стоп лос» и «тэйк профит». Чтобы безубыточная зона сократилось или получить наибольшую выгоду со сделки выставляем фигуру продолжения тенденции.

Фигура продолжения тенденции – это зона консолидации отдыха рынка, при движении по тренду.

При построении фигуры касание линий проходит по самым высоким уровням поддержки и сопротивления. Заключая часть графика в так называемый вымпел, можно предугадать куда пойдет движения после задержки тренда, и сократить убыток, или увеличить прибыль. Подняв или опустив ордера на закрытие сделки.

Глава вторая

Особенности развития финансовых рынков в современной России.

Финансовый рынок (от лат. financia — наличность, доход) в экономической теории — система отношений, возникающая в процессе обмена экономических благ с использованием денег в качестве актива-посредника.

Начало развития финансовых рынков в мире началось в 17-ом веке. В период колонизации стран самые большие компании Голландии проводили освоение территорий колонизированных стран, стараясь монополизировать не только торговлю, но и весь процесс освоения земель.
В этот период компании, не имевшие больших доходов стали вкладывать свою долю в это дело, чтобы иметь с этого свой доход. И с этого зародилась система очень похожая на оборот сегодняшних акций различных компаний.

Прообразом эмиссии был подписной лист, в котором прописывалось какую сумму вложил, и что должен получить в итоге. Такие сделки в основном осуществляли купцы и банкиры.

Почти современную форму акционерный капитал получает в Англии в 18-ом веке.

 Одновременно с Голландским развивался и фондовый рынок Англии. Именно в Лондоне появилась первая специализированная фондовая биржа. В 1773 году лондонские брокеры, осуществлявшие операции с различными финансовыми инструментами арендовали для своих встреч специальное помещение. Этот год считается годом образования Лондонской фондовой биржи. В мае 1792 года, 24 нью-йоркских брокера, работавших в кофейнях в южной части Манхэттена, собрались под большим платаном на Уолл-Стрит и подписали соглашение о торговле ценными бумагами. Основные положения этого соглашения сводились к следующему:

• Заключать сделки между собой.
• Установить фиксированный размер комиссионных.

Создание цивилизованного финансового рынка началось в России при первом государственном займе в 1769 году. С этого года Россия регулярно в течении сорока лет прибегала к внешним заимствованиям, что позволило набрать опыта в работе с ценными бумагами.

Рынок ценных бумаг начал формироваться по указам Петра I. Затем в течение 200 лет он улучшался, наращивая оборот капитала. Наиболее яркий этап его развития связан с реформами Столыпина, Витте в конце XIX - начале ХХ веков.

Доля негарантированных эмиссионных (ценных) бумаг постоянно увеличивалась, вытесняя с рынка гарантированные. Рост оборота эмиссионных бумаг обеспечивался в первую очередь за счет их покупки гражданами. Биржи открылись во многих городах России. Крупные промышленные предприятия распространяли свои акции среди населения городов, в которых они находились, и котировали эти акции на крупных рынках. Экономический подъем 1909-1913 гг. радикально изменил фондовый рынок России. На смену государственным ценным бумагам пришли бумаги ипотечных, коммерческих банков и частных предприятий. Наибольшее распространение получили ценные бумаги ипотечных обществ и акции. Первая мировая война вновь изменила положение дел на фондовом рынке. Главным финансовым инструментом для мобилизации средств на нужды фронта и тыла снова стали облигации государственных займов.

Однако с момента октябрьской революции в России, и утверждения большевицкой власти, начался период правления «народной» власти. Отказ идти по пути развития капиталистического строя изменило многое не только в проведении политики, моральных устоев, и пути развития социализма. Многие предприниматели имевшие предприятия, фирмы и компании просто перестали быть ими на территории РСФСР. Ввиду этого финансовый, фондовый и любые другие рынки такого рода исчезли.

До 1990 года государство управляло бюджетом, поэтому граждане «новой» России не имели представления о каких-либо сделках на финансовом рынке.
Финансовый рынок являет собой механизм перераспределения капитала, поэтому одной из первых задач правительства стало создание условий функционирования этой сферы.

В рамках этого проекта следовало:

• Создать нормативную базу, которая бы регулировала действия участников;
• Обеспечить возникновение самих участников на базе программ приватизации и коммерциализации;
• Стимулировать развитие инфраструктуры рынка в части организации биржевой торговли, банковской деятельности и т.п.

На сегодня мы знаем очень мало о финансовом рынке. Ввиду неграмотности в этой области боимся совершать какие-либо операции с финансами на таком уровне.

Финансовый рынок в России очень отстает от рынка в Европе, ввиду установления коммунистического строя СССР. России нужно было учиться у запада в данном вопросе. И таким образом финансовый рынок в России можно разделить на три этапа.
1 этап – развитие финансового рынка в России по аналогии с Европейскими странами.
2 этап – застой, или отсутствие финансового рынка в России вообще.
3 этап – возрождение финансового рынка в России.

Отсутствие частных предприятий в России при СССР сильно повлияло на экономику сегодняшних дней. И сегодня нам приходится усваивать некоторые детали касающиеся экономики страны в целом, или которые косвенно относятся к ней.

Развитие финансового рынка очень важно и необходимо для России. Мы во многом отстаем в этом вопросе от стран запада.

на сегодняшний день нам известен самый большой в мире глобальный международный рынок – FOREX (FOReign EXchange Market)товаром на котором является валюта, котировки которой меняются только лишь от спроса на ту или иную валюту.

Сегодня доступ к этому рынку имеют брокерские компании. Физическое лицо имеет доступ к рынку FOREX имея только 100 000 базовой валюты. Брокерские фирмы получают комиссионные от вложенного депозита клиента. Клиент в свою очередь ставит на повышение или на понижение курса той или иной валюты. От положительного результата зависит доход клиента, или трейдера.

Глава вторая

Особенности развития финансовых рынков в современной России.

Финансовый рынок (от лат. financia — наличность, доход) в экономической теории — система отношений, возникающая в процессе обмена экономических благ с использованием денег в качестве актива-посредника.

Начало развития финансовых рынков в мире началось в 17-ом веке. В период колонизации стран самые большие компании Голландии проводили освоение территорий колонизированных стран, стараясь монополизировать не только торговлю, но и весь процесс освоения земель.
В этот период компании, не имевшие больших доходов стали вкладывать свою долю в это дело, чтобы иметь с этого свой доход. И с этого зародилась система очень похожая на оборот сегодняшних акций различных компаний.

Прообразом эмиссии был подписной лист, в котором прописывалось какую сумму вложил, и что должен получить в итоге. Такие сделки в основном осуществляли купцы и банкиры.

Почти современную форму акционерный капитал получает в Англии в 18-ом веке.

 Одновременно с Голландским развивался и фондовый рынок Англии. Именно в Лондоне появилась первая специализированная фондовая биржа. В 1773 году лондонские брокеры, осуществлявшие операции с различными финансовыми инструментами арендовали для своих встреч специальное помещение. Этот год считается годом образования Лондонской фондовой биржи. В мае 1792 года, 24 нью-йоркских брокера, работавших в кофейнях в южной части Манхэттена, собрались под большим платаном на Уолл-Стрит и подписали соглашение о торговле ценными бумагами. Основные положения этого соглашения сводились к следующему:

• Заключать сделки между собой.
• Установить фиксированный размер комиссионных.

Создание цивилизованного финансового рынка началось в России при первом государственном займе в 1769 году. С этого года Россия регулярно в течении сорока лет прибегала к внешним заимствованиям, что позволило набрать опыта в работе с ценными бумагами.

Рынок ценных бумаг начал формироваться по указам Петра I. Затем в течение 200 лет он улучшался, наращивая оборот капитала. Наиболее яркий этап его развития связан с реформами Столыпина, Витте в конце XIX - начале ХХ веков.

Доля негарантированных эмиссионных (ценных) бумаг постоянно увеличивалась, вытесняя с рынка гарантированные. Рост оборота эмиссионных бумаг обеспечивался в первую очередь за счет их покупки гражданами. Биржи открылись во многих городах России. Крупные промышленные предприятия распространяли свои акции среди населения городов, в которых они находились, и котировали эти акции на крупных рынках. Экономический подъем 1909-1913 гг. радикально изменил фондовый рынок России. На смену государственным ценным бумагам пришли бумаги ипотечных, коммерческих банков и частных предприятий. Наибольшее распространение получили ценные бумаги ипотечных обществ и акции. Первая мировая война вновь изменила положение дел на фондовом рынке. Главным финансовым инструментом для мобилизации средств на нужды фронта и тыла снова стали облигации государственных займов.

Однако с момента октябрьской революции в России, и утверждения большевицкой власти, начался период правления «народной» власти. Отказ идти по пути развития капиталистического строя изменило многое не только в проведении политики, моральных устоев, и пути развития социализма. Многие предприниматели имевшие предприятия, фирмы и компании просто перестали быть ими на территории РСФСР. Ввиду этого финансовый, фондовый и любые другие рынки такого рода исчезли.

До 1990 года государство управляло бюджетом, поэтому граждане «новой» России не имели представления о каких-либо сделках на финансовом рынке.
Финансовый рынок являет собой механизм перераспределения капитала, поэтому одной из первых задач правительства стало создание условий функционирования этой сферы.

В рамках этого проекта следовало:

• Создать нормативную базу, которая бы регулировала действия участников;
• Обеспечить возникновение самих участников на базе программ приватизации и коммерциализации;
• Стимулировать развитие инфраструктуры рынка в части организации биржевой торговли, банковской деятельности и т.п.

На сегодня мы знаем очень мало о финансовом рынке. Ввиду неграмотности в этой области боимся совершать какие-либо операции с финансами на таком уровне.

Финансовый рынок в России очень отстает от рынка в Европе, ввиду установления коммунистического строя СССР. России нужно было учиться у запада в данном вопросе. И таким образом финансовый рынок в России можно разделить на три этапа.
1 этап – развитие финансового рынка в России по аналогии с Европейскими странами.
2 этап – застой, или отсутствие финансового рынка в России вообще.
3 этап – возрождение финансового рынка в России.

Отсутствие частных предприятий в России при СССР сильно повлияло на экономику сегодняшних дней. И сегодня нам приходится усваивать некоторые детали касающиеся экономики страны в целом, или которые косвенно относятся к ней.

Развитие финансового рынка очень важно и необходимо для России. Мы во многом отстаем в этом вопросе от стран запада.

на сегодняшний день нам известен самый большой в мире глобальный международный рынок – FOREX (FOReign EXchange Market)товаром на котором является валюта, котировки которой меняются только лишь от спроса на ту или иную валюту.

Сегодня доступ к этому рынку имеют брокерские компании. Физическое лицо имеет доступ к рынку FOREX имея только 100 000 базовой валюты. Брокерские фирмы получают комиссионные от вложенного депозита клиента. Клиент в свою очередь ставит на повышение или на понижение курса той или иной валюты. От положительного результата зависит доход клиента, или трейдера.

Заключение

Возможность заработать, не прилагая при этом почти никаких усилий – это конечно же утопия, всегда нужно с чего-нибудь начинать, но можно дойти до такого момента, когда деньги начнут работать на тебя. Это очень простая схема, которая знакома нам еще с первой нашей сессии, на примере с зачеткой. Сначала ты работаешь на зачетку, потом зачетка работает на тебя. Эту схему можно отнести ко многим ситуациям в нашей жизни, когда мы хотим оказаться в зоне независимости. На сегодняшний день мы знаем множество источников пассивного дохода такие как: вклад в банке, отчисления в негосударственные пенсионные фонды, продажи в какой-либо сетевой компании и т.д. Но, по моему мнению, а также многих брокерских компаний, самым лучшим видом пассивного заработка является финансовый рынок. В своей работе я рассматриваю финансовый рынок именно как источник заработка, т.к. вижу биржи фондовую и валютную источником огромнейшего капитала. Капитал бирж, обеспечивает прибылью многие брокерские, страховые фирмы и компании. Но конечно же не обходится без убытков некоторых торговцев ценными бумагами.
Финансовый рынок является очень важной частью экономики, и во многом помогает компаниям с распределением капитала,